Son zamanlarda dolandırıcılar ve suç örgütleri, kullanılmayan banka hesaplarını sıkça hedef alarak kara para aklama ve dolandırıcılık faaliyetlerini artırdı. Bu yöntemlerden etkilenen yaklaşık 300 bin kişi için yeni bir yasal düzenleme hazırlanıyor. 11’inci Yargı Paketi’ne eklenen düzenlemeyle, bankalarda tespit edilen olağan dışı hareketlilikler, olası dolandırıcılık faaliyetleri olarak değerlendirilecek ve şüpheli hesaplar 48 saatliğine askıya alınarak gerekli incelemelere tabi tutulacak.

300 BİN KİŞİ MAĞDUR

Son dönemde, neredeyse 300 bin kişi, banka hesapları üzerinden kendi bilgisi olmadan gerçekleştirilen işlemlerle mağdur durumda. Dolandırıcılar, telefonla kendilerini hâkim, savcı veya polis olarak tanıtıp, vatandaşların hesaplarını boşaltırken, bazı durumlarda ise uzun süre kullanılmayan hesaplar üzerinden para transferleri yaparak kara para aklama faaliyetlerinde bulunuyor. Yeni düzenleme ile birlikte, bankalarda meydana gelen olağan dışı hareketlilikler “olası dolandırıcılık faaliyetleri” olarak kabul edilecek. Şüpheli bir işlem tespit edildiği takdirde, ilgili hesap 48 saat süreyle bloke edilecek. Bu süreçte hesap sahibine ulaşarak işlemin onayı olup olmadığı sorgulanacak. Eğer hesap sahibi durumu biliyorsa bloke kaldırılacak; aksi takdirde hesap korumaya alınacak ve işlemi gerçekleştiren kişiler tespit edilmeye çalışılacak. Bu uygulamanın telefon üzerinden yapılan dolandırıcılık vakalarında da geçerli olacağı ifade ediliyor.

65 YAŞ ÜSTÜ HEDEFTE

Yetkililerin bildirdiğine göre, suç örgütleri özellikle 65 yaş üstü bireyleri hedef alıyor. Bu yaş grubunun internet bankacılığını daha az kullanması, dolandırıcıların işini oldukça kolaylaştırıyor. Uzun süre hareketsiz kalan veya düşük işlem hacmi olan hesaplar, suç şebekeleri tarafından rahatlıkla kullanılabiliyor.

KURUMLARDAN ORTAK İNCELEME

Emniyet Genel Müdürlüğü, Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) ve Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) tarafından gerçekleştirilen ortak incelemelerde, altı ay ve daha uzun süredir hareketsiz olan hesaplarda, hesap sahibinin bilgisi dışında para çekimi ve aktarım işlemlerinin yapıldığı tespit edildi. Kanun teklifinin düzenlemeyi de kapsayan halinin, Cuma gününe kadar Meclis Başkanlığı’na sunulması bekleniyor.

Uğur DUYAN