Üniversite öğrencilerine güvenlik ve emniyet konularında finansal okuryazarlık seminerleri düzenleyen Varsak, IBAN üzerinden yapılan dolandırıcılıkların çeşitli yöntemlerle gerçekleştirildiğini vurguladı.

Varsak, “IBAN kiralama” adı verilen bir yöntemin mevcut olduğunu belirterek, “Kara para aklama amacıyla aylık sabit bir ücret karşılığında özellikle üniversite öğrencilerinin banka hesaplarından yararlanıyorlar. Bu konuyu, Rektörlüğümüz ve İl Emniyet Müdürlüğümüz iş birliğiyle öğrencilere anlatıyoruz.” ifadelerini kullandı.

Dolandırıcıların, sahte mesajlar göndermek için şirketlerin müşterilerle iletişim kurduğu mesajlaşma hatlarını ele geçirebildiklerini açıklayan Varsak, söz konusu mesajların içeriğinde müşterilere şirketin IBAN numarasının değiştiği bilgisi verildiğini ve bu yolla ödemelerin gerçekleştirildiğini ifade etti.

Varsak ayrıca, dolandırıcıların kara para aklama amacı güderek IBAN’larını tespit ettikleri bazı kişilere küçük miktarlarda para göndermekte olduklarını da aktardı.

Bu durumun arkasından dolandırıcılar, paranın gönderildiği kişiyi arayarak “Hesabınıza yanlışlıkla para gönderdik. Bunu geri gönderebilir misiniz?” şeklinde bir mesajla yaklaşmaktadır. Dolandırıcılar, karşı tarafın gönderdiği IBAN’ı göremediğiniz için bu durumdan faydalanmaktadır.

Bilinmeyen bir kişiden para gelirse bankayla iletişime geçin

Varsak, söz konusu yöntemle ilgili olarak şu bilgileri verdi: “Aslında parayı sizi arayan dolandırıcı değil, onun ortaklarından biri gönderiyor. Karşı taraf paranın miktarını söylediğinde güven kazanıyor. Siz de belirtilen IBAN’a para gönderince suça dahil oluyorsunuz.”

Bu tür durumlarda hesabın bloke edilmesi için bankayla iletişime geçmenin önemine dikkat çeken Varsak, “Parayı, bankanızın belirtilen IBAN’a göndermesini sağlamanız gerekiyor. Aksi takdirde bu olaya da dahil oluyorsunuz. Bu kişi kara para aklıyor olabilir ve böylece sorun yaşamadan süreci atlatıyorsunuz.” şeklinde konuştu.

Varsak, dolandırıcıların ele geçirdikleri hesapların aktifliğini kontrol etmek amacıyla bu hesaplara para gönderdiğini de sözlerine ekledi.

Başka bir dolandırıcılık yöntemine de dikkat çeken Varsak, şunları söyledi:

“İnternet üzerindeki araç veya gayrimenkul alım satımı yapılan sitelere, piyasa değerinin altında sahte ilanlar verilmekte. Malı almak istediğinizde, sizden belirtilen IBAN’a küçük bir kapora göndermeniz talep ediliyor. Belirtilen miktar birkaç bin lira civarında olduğunda, bunu göndermekte tereddüt etmiyorsunuz.”

Varsak, dolandırıcıların bu yöntemle günde birçok kişiyi hedef alarak büyük miktarlarda paraya ulaştıklarını ifade etti.

Bilecik’te bir yılda 22 bin 403 kişi bilgilendirildi

İl Emniyet Müdürlüğü Toplum Destekli Polislik Şubesi, son bir yıl içerisinde 22 bin 403 kişiyi IBAN dolandırıcılıkları hakkında bilgilendirdi.

Ekipler, haftanın belirli günlerinde kent merkezindeki Atatürk Parkı, iş yerleri, okullar, kapalı pazar yerleri ve bankamatik önlerinde vatandaşlarla bir araya gelerek, IBAN dolandırıcılıkları dahil pek çok sahtekarlık yöntemine dair uyarılar yapmaktadır.

Bu çalışma kapsamında, 2025 yılından bu yana 22 bin 403 kişiye bilgi verirken, 17 bin 65 broşür de dağıtılmıştır.